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[股市] 牛市来了,新入市的你怎样防止被收割?

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发表于 2019-3-13 01:47:47 | 显示全部楼层 |阅读模式
牛市的脚步近了,一直犹豫入不入股市的你,也有点按耐不住这颗激动的心。心想何不乘此入市,一来学习学习,二来也赚点钱。可是我要告诉你,盲目入市的新手沦为韭菜的概率是70%,剩下的30%中只有10%能真正赚到钱。那么,如何才能不沦为那70%的韭菜被割呢?

一、建立价值投资的理念

首先要搞清楚是炒股还是投资理财,两者有本质的不同。炒股只要研究K线图及其相关指标如MACD、KDJ等,低买高卖及时止损快进快出即可。而投资理财又分投资股票、基金、银行理财产品等,基金和理财产产品都是把钱交由专业人员打理,而投资股票需要自己操作,但与炒股不同的是,投资股票是投资股票背后的公司,需研究其公司基本面,逢低买入长期持有高估抛出,即价值投资,需要学习基本面、财务分析等知识以及相应的指标。两种方法要学的东西都很多,主要是通过看书、上网查阅资料、参与专业论坛社区讨论交流等方式进行学习,可以在微博微信上直接搜索到相关社群,也可以去雪球,那儿价值投资者更多些,将学到东西不断实践,再不断摸索,总结出一套适合自己的投资方法。

要想不论为被割韭菜,建立价值投资的理念才是唯一正道,哪些一味高抛低吸不断炒作买进卖出的投资理念必将加速投资者的灭亡。

价值投资的主要思想:1、买股票就是买公司,买未来公司的发展,并随着公司的成长而获得收益;2、要买好行业、好公司的股票。好行业就是选择好的赛道,在这个赛道里比别的赛道更赚钱,如白酒行业就比钢铁行业赚钱更多更持久。3、要买低估值的股票。也就是买价格打折的,犹如到商场用4毛钱买1块钱的东西,这就是安全边际的思想。股票的估值就是市盈率PE,它的倒数就是收益率,当收益率为无风险收益率(如长期国债收益率)的两倍或更高时,才考虑买入。4、要买高成长且成长确定性高的股票。可用PEG指标(市盈率相对盈利增长比率,是用公司的市盈率除以公司的盈利增长速度)进行衡量,当PEG<1时才考虑买入。以上4条同时具备即为优质龙头低价成长股,它们的净资产收益率ROE年平均不低于10-15%以上。

二、建立资产配置的理念

资产分大类资产,如房产、证券(股票、基金、债券等)、黄金、古玩字画等等,单股票里也分各个行业,这些分类都是根据其业绩随经济的波动大小划分为周期性和非周期性行业,只有合理配置才能抵御经济的波动,才能达到让资产保值增值的目的。最简单的配置就是拿出家庭长期不用的闲钱(3-5年不用的钱),买入房产后剩余30%买入股票和基金,基金占比要比股票大,这样整体稳定性更强,风险相对更小,如果再配点债券就更加稳定安全。

三、建立良好的投资心态

首先要正确面对盈亏,只要从事投资盈亏是肯定不可避免,任何人都有看走眼的时候,就是巴菲特也做不到常胜将军,但可以做到小亏大赚,至少也要保住本金,本金是任何投资的重中之重,没有本金投资无从谈起;其次是不能赌,赌会不顾一定,铤而走险,轻则损失本金,重则倾家荡产,万怯不复;再者就是要长期持有,发挥复利的作用,等待时间的玫瑰绽放;最后是不要追高,追高是新手被割韭菜的致命毒药,因为你指望会更高,但往往永远实现不了。

四、知道并了解杠杆

杠杆就是用自有的少量本金,去搏更多的收益,但可以放大,也能缩小收益,一旦判断错误,其结局也与赌输了一样,无法挽回,所以不是任何人任何时候都可以用的。只有经过深入研判测算,在跌势尾声或后期适当加杠杆才有可能实现放大收益的目的。新手最好远离杠杆为妥,因为新手的目标是保证不被割韭菜,在市场中能生存下去,而不是收益最大化。

五、如何选择第一只股票

有了以上四点的知识储备就可以选择第一只股票买入开启投资之旅了。最简单的就是用PE<20将三千多只股票从小到大进行排序,剔除ST、剔除PE为负数的,再按每个行业选一只(只选行业龙头),将得到的名单再按ROE排序,剔除ROE<10%的股票,之后再按PEG排序,越小越好,这样就建立好一份我们投资的股票池,长期跟踪观察将不好的或变坏的剔除,好的加进来,留在名单上的按前几名逢低逐步买入即可。

当然也可以买入指数ETF基金,采用定投方式买指数基金是最佳策略。一、指数基金在当前多头市场可以跟随指数上涨一同获利,二、指数基金可以跑盈大多数投资者,获得市场平均收益,三、指数基金可以规避个股的市场热点风格切换风险,以及踩雷风险,四、釆用定投的方法可以避免追高,低价多买而价高少买,做到熊市赚股牛股赚钱。

以上讲的内容都是价值投资的核心思想和理念,或者说是一种对待持有金钱的观念,对于入市不久的新手来讲无论钱多钱少都可以建立此观念,钱都是从无到有,从少到多,不断积累的,现在钱少不代表永远少,只要建立起价值投资的观念就可以用之不竭,都说你不理财,财不理你,就是这个道理。但要想建立起价值投资的观念,也不是一日之功就行或简单想想说说就行的,必须多读书多学习理财类知识和掌握一些投资的工具,再通过逐步摸索长期实践找到适合自己的投资方式或方法,形成体系,不断坚持,等待复利之花绽放,长远来讲才能达到实现财务自由的目的,而短期来讲才不会被沦为被割的韭菜!

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